Diligent AI

Diligent AI：用于 KYC/AML 操作的 AI 代理

什么是 Diligent AI？

Diligent AI 为领先的金融科技公司和银行提供 AI 代理，以自动化“了解您的客户 (KYC)”和“反洗钱 (AML)”操作。这些 AI 代理旨在通过自动化手动任务、清除积压工作和维持高效的工作流程来增强人工团队的能力。该平台由信誉良好的投资者提供支持，并受到众多金融机构的信任。

Diligent AI 如何运作？

Diligent AI 的工作方式是配置 AI 代理以自动化特定的 KYC/AML 工作流程。该过程涉及几个关键步骤：

1. 工作流程选择：识别可以加速的手动 KYC/AML 工作流程，例如风险审查、警报补救或文档处理。
2. 系统连接：通过 API、门户或与筛选工具的本机集成将 AI 代理集成到现有系统中。
3. 策略提供：上传风险策略和程序，以教导 AI 代理如何以自定义和可审计的方式执行检查。
4. 监督和扩展：在生产环境中部署 AI 代理，并进行分析师审查，直到可以放心地扩展自动化。

主要功能和用例

• 商户风险代理：自动调查商户网站、社交媒体、评论和注册备案，以识别高风险企业。
• 筛选代理：自动修复来自制裁、PEP（政治公众人物）和负面媒体提供商的误报警报。
• 文档验证代理：根据定义的策略和要求自动验证客户文档。

使用 Diligent AI 的好处

• 降低成本：使团队能够以相同的资源处理 10 倍的量，从而降低每个客户的成本。
• 增强风险检测：用结构化的 AI 研究代替手动检查，以进行更深入、更可审计的风险分析。
• 改善客户体验：通过减少摩擦并更快地访问产品，加速优秀客户的加入。

Diligent AI 解决了哪些问题？

Diligent AI 解决了 KYC/AML 团队面临的关键挑战：

• 手动任务过多：KYC 团队经常被重复的手动任务压得喘不过气。
• 风险检测效率低下：传统的手动检查可能不可预测且不够彻底。
• 客户加入摩擦：漫长的手动流程可能会延迟加入并让客户感到沮丧。

安全与合规

• 专为企业安全而构建：Diligent AI 在设计时考虑了企业级安全性。
• 不使用您的数据进行训练：您的数据不会用于训练目的，从而确保隐私。
• 现代且安全的数据实践：实施现代且安全的数据处理实践。
• 端到端加密：利用端到端加密来保护数据。
• 经过审计和测试：定期进行审计和测试，以发现安全漏洞。
• 合规标准：符合 SOC2、ISO 27001 和 GDPR 标准。

客户评价

• Nicola Olivetto，运营总监：“Diligent AI 代理从根本上提高了我们商户尽职调查审查的效率和有效性，从而大大缩短了加入时间和风险敞口。”
• Karan Khanna，欺诈策略经理：“Diligent AI 代理帮助我们大幅缩短了风险审查时间，并建立了一种更强大、更系统的风险检测方法。”

Diligent AI 适合哪些人？

Diligent AI 专为以下人员量身定制：

• 金融科技公司
• 银行
• 金融机构
• 合规团队
• 风险管理专业人员

如何使用 Diligent AI？

1. 请求演示：联系 Diligent AI 请求演示并讨论您的具体需求。
2. 配置代理：选择您要自动化的 KYC/AML 工作流程。
3. 连接您的系统：将 AI 代理与您现有的系统集成。
4. 提供您的策略：上传您的风险策略和程序。
5. 在监督下运行：部署带有分析师审查的代理，并根据需要扩展自动化。

Diligent AI 通过提供 AI 驱动的解决方案来改变风险和合规运营，从而降低成本、增强风险检测并改善客户体验。通过自动化手动任务并提供结构化的 AI 研究，Diligent AI 使金融机构能够在 KYC/AML 流程中实现更高的效率和有效性。

实现风险和合规现代化的最佳方式？ Diligent AI 提供了一种 AI 驱动的解决方案，通过自动化手动任务、增强风险检测和改善客户体验来改变传统的风险和合规运营。