Casca

Qu'est-ce que Casca ?

Casca est une plateforme innovante de prêt alimentée par l'IA conçue spécifiquement pour les prêts aux entreprises, aidant les banques assurées par la FDIC, les banques régionales et les principaux prêteurs non bancaires à rationaliser leurs processus d'origine des prêts. En tirant parti de l'intelligence artificielle, Casca automatise jusqu'à 90 % des tâches manuelles impliquées dans le prêt, de la gestion des demandes à l'évaluation du crédit et à la prise de décision. Cette plateforme redéfinit le prêt aux entreprises en le rendant plus rapide, plus efficace et plus accessible, en particulier pour les petites entreprises à la recherche de capitaux.

Fondée avec une mission de moderniser les pratiques de prêt obsolètes, Casca a levé 29 millions de dollars en financement de série A auprès d'investisseurs comme Live Oak Ventures et Canapi Ventures. Ce soutien souligne son potentiel pour transformer le secteur bancaire mondial de 1 000 milliards de dollars grâce à des solutions pilotées par l'IA. Que vous soyez une banque communautaire ou un prêteur national, Casca s'intègre de manière fluide pour réduire les délais de cycle de prêt jusqu'à cinq jours et augmenter les taux de conversion des leads de 3x.

Comment fonctionne Casca ?

Au cœur de son fonctionnement, Casca opère comme un Système d'Origination de Prêts (LOS) natif de l'IA qui combine l'IA générative, des intégrations natives et une analyse de données avancée pour gérer les complexités du prêt aux entreprises. Voici un aperçu de son flux de travail :

1. Demande en ligne et Préqualification : Les demandeurs soumettent des détails via une interface numérique conviviale qui remplit automatiquement les informations, réduisant le temps de préqualification à seulement cinq minutes. Cela contraste fortement avec les formulaires traditionnels maladroits ou les soumissions basées sur PDF, qui mènent souvent à des taux d'abandon élevés.

2. Assistant de Prêt IA : Alimenté par l'IA générative, cet assistant virtuel 24/7 gère les questions-réponses, les suivis et la réduction du churn. Il répond en 2-3 minutes au lieu du délai typique de 24-48 heures, assurant que les demandeurs restent engagés et que les taux de conversion explosent.

3. Intégrations et Vérifications Automatisées : Casca se connecte à plus de 30 fournisseurs de données de premier plan pour des vérifications instantanées de Know Your Business (KYB) sur plus de 40 sources, des intégrations avec des bureaux de crédit et un suivi des demandes via un portail moderne. Fini la dépendance aux systèmes legacy ou aux listes de contrôle papier.

4. Analyse et Répartition de Documents : La plateforme lit et traite plus de 10 000 pages de documents financiers, y compris les déclarations fiscales, les relevés bancaires, les états financiers et les baux commerciaux. L'IA extrait les données clés, calcule les ratios financiers instantanément et élimine la transcription manuelle de PDF vers Excel — libérant les évaluateurs pour se concentrer sur l'analyse stratégique.

5. Évaluation du Crédit et Décision : L'évaluation du crédit surhumaine par l'IA améliore la qualité des décisions tout en automatisant 100 étapes manuelles. Elle supporte les approbations numériques, les décisions automatisées et la génération de documents intégrée, réduisant les erreurs et accélérant l'ensemble du processus.

L'architecture de Casca met l'accent sur la sécurité et la conformité, la rendant idéale pour des environnements réglementés comme les prêts SBA 7(a) et USDA. Des banques comme Live Oak et Huntington l'intègrent déjà pour réduire les coûts et accélérer les prêts aux petites entreprises.

Fonctionnalités Clés de Casca

Casca se distingue par une suite de fonctionnalités améliorées par l'IA adaptées au prêt commercial et aux petites entreprises :

• Demande Numérique Élégante : Augmente les conversions de 3x avec un design intuitif et un préremplissage automatique.
• Assistance IA 24/7 : Gère les demandes à tout moment, réduisant les réponses manuelles limitées aux heures de bureau.
• Traitement Complet des Documents : Analyse plus de 100 types de documents, réduisant l'effort manuel de 90 %.
• Répartition Financière Instantanée : Automatise les calculs de ratios pour une évaluation plus rapide.
• Vérifications Intégrées de Crédit et KYB : Récupère des données des bureaux de crédit et sources en temps réel.
• Portail des Demandeurs : Fournit un suivi transparent du progrès du prêt, remplaçant les LOS obsolètes.
• Suivis Automatisés : Augmente les conversions de leads grâce à des communications pilotées par l'IA opportunes.

Ces fonctionnalités non seulement réduisent les coûts opérationnels, mais améliorent aussi la croissance des prêts en permettant une entrée plus rapide sur le marché et une efficacité accrue. Par exemple, elle réduit l'effort manuel de manière significative pendant l'origine et raccourcit les cycles de façon spectaculaire.

Cette comparaison met en lumière comment Casca modernise chaque étape, rendant le prêt sans effort.

Cas d'Utilisation et Valeur Pratique

Casca excelle dans les scénarios où la vitesse et la précision sont primordiales dans le prêt aux entreprises :

• Prêt aux Petites Entreprises : Aide les banques communautaires à servir les PME rapidement, en s'intégrant aux programmes SBA pour réduire les coûts et les délais d'approbation.
• Prêt Commercial : Automatise l'évaluation complexe pour des accords plus importants, analysant d'immenses données financières pour informer de meilleures décisions.
• Prêts SBA et USDA : Des partenaires comme Live Oak l'utilisent pour les prêts 7(a), accélérant les processus tout en assurant la conformité.

La valeur pratique est évidente dans les impacts réels : Les banques rapportent 3x plus de conversions de leads, 90 % moins de travail manuel et des cycles cinq jours plus courts. Pour une industrie bancaire mondiale valorisée à des trillions, cela se traduit par des gains d'efficacité massifs. Les évaluateurs passent moins de temps sur la saisie de données et plus à comprendre la viabilité des entreprises, menant à des résultats de prêt plus justes.

Les témoignages d'utilisateurs et études de cas, comme le CIO de Bankwell Bank discutant du rôle de l'IA dans la transformation, renforcent sa fiabilité. La plateforme primée de Casca a été saluée pour stimuler l'innovation, avec des intégrations prouvant sa scalabilité.

À qui s'adresse Casca ?

Principalement ciblé sur :

• Banques et Prêteurs Assurés par la FDIC : Institutions communautaires, régionales et nationales cherchant à numériser leurs opérations.
• Financiers de Petites Entreprises : Ceux qui gèrent des prêts SBA/USDA et doivent concurrencer les fintechs.
• Équipes d'Évaluation : Professionnels submergés par des tâches manuelles, cherchant l'IA pour booster la productivité.
• Courtiers et Originataires : Soumettant des leads ou demandant des prêts via des canaux rationalisés.

Si vous êtes dans les services financiers avec l'objectif d'automatiser l'origine des prêts, de réduire les coûts et d'améliorer l'expérience client, Casca est un game-changer. Ce n'est pas juste un outil — c'est un partenaire pour redéfinir le prêt.

Pourquoi Choisir Casca ?

Dans un paysage fintech encombré, Casca se distingue par son approche native de l'IA, soutenue par 29 millions de dollars de financement et des partenariats stratégiques. Elle priorise la sécurité, l'efficacité opérationnelle et la croissance des prêts, assurant un ROI rapide. Demandez une démo pour voir comment elle peut transformer votre pipeline de prêt.

Pour plus d'insights, explorez la salle de presse de Casca sur les intégrations avec les grandes banques ou écoutez des podcasts sur l'IA dans le prêt aux petites entreprises. Commencer est simple : Contactez sales@casca.com ou postulez directement.

Casca n'automatise pas seulement les prêts — elle empower les banques à prêter de manière plus intelligente, plus rapide et plus juste dans l'ère de l'IA.