Casca 概述
什么是 Casca？
Casca 是一个创新的 AI 驱动借贷平台，专为商业贷款设计，帮助 FDIC 承保银行、区域银行和领先的非银行贷款机构简化其贷款 origination 流程。通过利用人工智能，Casca 自动化了借贷中高达 90% 的手动任务，从申请处理到承销和决策。该平台通过使商业借贷更快、更高效和更易获取来重新定义商业借贷，特别是针对寻求资金的小型企业。
Casca 以现代化过时借贷实践的使命成立，已从 Live Oak Ventures 和 Canapi Ventures 等投资者处筹集 2900 万美元 A 轮融资。这一支持突显了其通过 AI 驱动解决方案改造万亿美元全球银行业潜力的潜力。无论您是社区银行还是全国性贷款机构，Casca 都能无缝集成，将贷款周期缩短高达五天，并将潜在客户转化率提高 3 倍。
Casca 如何运作？
在其核心，Casca 作为一个 AI 原生贷款 origination 系统 (LOS) 运作，结合生成式 AI、本地集成和高级数据分析来处理商业借贷的复杂性。以下是其工作流程的分解：
在线申请和预资格审查：申请人通过用户友好的数字界面提交详细信息，该界面自动填充信息，将预资格审查时间缩短至仅五分钟。这与传统的笨重表单或基于 PDF 的提交形成鲜明对比，后者往往导致高放弃率。
AI 贷款助手：由生成式 AI 驱动，这个 24/7 虚拟助手处理问答、跟进和减少流失。它在 2-3 分钟内响应，而不是典型的 24-48 小时延迟，确保申请人保持参与并使转化率飙升。
自动化集成和检查：Casca 与超过 30 家一流数据提供商连接，进行即时 Know Your Business (KYB) 检查，覆盖 40 多个来源、信用局集成以及通过现代门户的申请跟踪。不再依赖遗留系统或纸质检查表。
文档分析和展开：该平台阅读并处理超过 10,000 页财务文档，包括纳税申报表、银行对账单、财务报表和租金清单。AI 提取关键数据、即时计算财务比率，并消除手动 PDF 到 Excel 的转录——让承销商专注于战略分析。
承销和决策：超人 AI 承销提升决策质量，同时自动化 100 个手动步骤。它支持数字批准、自动化决策和集成文档生成，减少错误并加速整个过程。
Casca 的架构强调安全性和合规性，使其适合 SBA 7(a) 和 USDA 借贷等受监管环境。像 Live Oak 和 Huntington 这样的银行已经在集成它，以降低成本并加速小型企业借贷。
Casca 的关键特性
Casca 通过一套为商业和小企业借贷量身定制的 AI 增强特性脱颖而出：
- 精美的数字申请：通过直观设计和自动预填，提高转化率 3 倍。
- 24/7 AI 协助：随时处理查询，减少限于营业时间的响应。
- 全面文档处理：分析 100 多种文档类型，将手动努力减少 90%。
- 即时财务展开：自动化比率计算以加快承销。
- 集成信用和 KYB 检查：实时从局和来源拉取数据。
- 申请人门户：提供贷款进展的透明跟踪，取代过时的 LOS。
- 自动化跟进：通过及时的 AI 驱动沟通提升潜在客户转化。
这些特性不仅降低了运营成本，还通过启用更快市场进入和更高效率来改善贷款增长。例如，它在 origination 期间显著减少手动努力，并大幅缩短周期。
| 特性 | Casca 之前 | 使用 Casca |
|---|---|---|
| Application | 笨重表单/PDF | 数字应用，3x 转化 |
| Q&A | 手动，9-5 | AI 助手，24/7 |
| Follow-up | 24-48h 延迟 | 2-3min 响应 |
| KYB/Credit | 手动检查 | 即时集成 |
| Doc Analysis | 手动 | AI 用于 100+ 类型 |
| Decisioning | 官员审查 | 自动化/数字 |
此比较突显了 Casca 如何现代化每个阶段，使借贷轻松无忧。
用例和实际价值
Casca 在商业借贷中速度和准确性至关重要的场景中表现出色：
- 小型企业借贷：帮助社区银行快速服务中小企业，与 SBA 程序集成以降低成本和批准时间。
- 商业借贷：自动化大型交易的复杂承销，分析大量财务数据以告知更好决策。
- SBA 和 USDA 借贷：像 Live Oak 这样的合作伙伴使用它进行 7(a) 贷款，在确保合规的同时加速流程。
实际价值在现实世界影响中显而易见：银行报告潜在客户转化率提高 3 倍、手动工作减少 90% 和周期缩短五天。对于价值数万亿美元的全球银行业，这转化为巨大的效率提升。承销商在数据输入上花费更少时间，在理解业务可行性上花费更多时间，导致更公平的借贷结果。
用户证言和案例研究，如 Bankwell Bank 的 CIO 讨论 AI 在转型中的作用，强化了其可靠性。Casca 的获奖平台因推动创新而受到赞扬，其集成证明了其可扩展性。
Casca 适合谁？
主要针对：
- FDIC 承保银行和贷款机构：寻求数字化运营的社区、区域和全国机构。
- 小型企业融资者：处理 SBA/USDA 贷款、需要与金融科技公司竞争的那些。
- 承销团队：被手动任务压倒、寻求 AI 提升生产力的专业人士。
- 经纪人和 origination 者：通过简化渠道提交潜在客户或申请贷款。
如果您在金融服务领域旨在自动化贷款 origination、降低成本并改善客户体验，Casca 是一个游戏改变者。它不仅仅是一个工具——它是重新定义借贷的合作伙伴。
为什么选择 Casca？
在拥挤的金融科技景观中，Casca 通过其 AI 原生方法脱颖而出，由 2900 万美元融资和战略合作伙伴支持。它优先考虑安全、运营效率和贷款增长，确保快速 ROI。请求演示以查看它如何改造您的借贷管道。
欲了解更多见解，探索 Casca 的新闻室，了解与主要银行的集成，或收听关于 AI 在小型企业借贷中的播客。入门很简单：联系 sales@casca.com 或直接申请。
Casca 不仅仅是自动化贷款——它赋能银行在 AI 时代更智能、更快、更公平地借贷。
