Casca

¿Qué es Casca?

Casca es una plataforma innovadora de préstamos impulsada por IA diseñada específicamente para préstamos comerciales, ayudando a bancos asegurados por la FDIC, bancos regionales y prestamistas no bancarios líderes a optimizar sus procesos de originación de préstamos. Al aprovechar la inteligencia artificial, Casca automatiza hasta el 90% de las tareas manuales involucradas en los préstamos, desde el manejo de solicitudes hasta la suscripción y la toma de decisiones. Esta plataforma redefine los préstamos comerciales al hacerlos más rápidos, eficientes y accesibles, especialmente para pequeñas empresas que buscan capital.

Fundada con la misión de modernizar prácticas de préstamo obsoletas, Casca ha recaudado 29 millones de dólares en financiamiento de Serie A de inversores como Live Oak Ventures y Canapi Ventures. Este respaldo subraya su potencial para transformar el sector bancario global de 1 billón de dólares mediante soluciones impulsadas por IA. Ya sea que seas un banco comunitario o un prestamista nacional, Casca se integra de manera fluida para reducir los tiempos de ciclo de préstamos hasta en cinco días y aumentar las tasas de conversión de leads en 3x.

¿Cómo funciona Casca?

En su núcleo, Casca opera como un Sistema de Originación de Préstamos (LOS) nativo de IA que combina IA generativa, integraciones nativas y análisis de datos avanzado para manejar las complejidades de los préstamos comerciales. Aquí hay un desglose de su flujo de trabajo:

1. Solicitud en línea y Precalificación: Los solicitantes envían detalles a través de una interfaz digital amigable que autocompleta la información, reduciendo el tiempo de precalificación a solo cinco minutos. Esto contrasta fuertemente con formularios tradicionales torpes o envíos basados en PDF, que a menudo llevan a altas tasas de abandono.

2. Asistente de Préstamos con IA: Impulsado por IA generativa, este asistente virtual 24/7 maneja preguntas y respuestas, seguimientos y reducción de abandono. Responde en 2-3 minutos en lugar del retraso típico de 24-48 horas, asegurando que los solicitantes permanezcan comprometidos y las tasas de conversión se disparen.

3. Integraciones y Verificaciones Automatizadas: Casca se conecta con más de 30 proveedores de datos de primer nivel para verificaciones instantáneas de Conoce a Tu Negocio (KYB) en más de 40 fuentes, integraciones con oficinas de crédito y seguimiento de solicitudes a través de un portal moderno. No más dependencia de sistemas heredados o listas de verificación en papel.

4. Análisis y Distribución de Documentos: La plataforma lee y procesa más de 10.000 páginas de documentos financieros, incluyendo declaraciones de impuestos, extractos bancarios, estados financieros y rollos de renta. La IA extrae datos clave, calcula ratios financieros instantáneamente y elimina la transcripción manual de PDF a Excel, liberando a los suscriptores para enfocarse en análisis estratégico.

5. Suscripción y Toma de Decisiones: La suscripción con IA sobrehumana mejora la calidad de las decisiones mientras automatiza 100 pasos manuales. Soporta aprobaciones digitales, decisiones automatizadas y generación de documentos integrada, reduciendo errores y acelerando todo el proceso.

La arquitectura de Casca enfatiza la seguridad y el cumplimiento, lo que la hace ideal para entornos regulados como los préstamos SBA 7(a) y USDA. Bancos como Live Oak y Huntington ya la están integrando para reducir costos y acelerar los préstamos a pequeñas empresas.

Características Clave de Casca

Casca se destaca con una suite de características mejoradas por IA adaptadas para préstamos comerciales y a pequeñas empresas:

• Solicitud Digital Hermosa: Aumenta las conversiones en 3x con diseño intuitivo y autocompletado.
• Asistencia con IA 24/7: Maneja consultas en cualquier momento, reduciendo respuestas manuales limitadas a horas de oficina.
• Procesamiento Integral de Documentos: Analiza más de 100 tipos de documentos, reduciendo el esfuerzo manual en un 90%.
• Distribución Financiera Instantánea: Automatiza cálculos de ratios para una suscripción más rápida.
• Verificaciones Integradas de Crédito y KYB: Extrae datos de oficinas de crédito y fuentes en tiempo real.
• Portal del Solicitante: Proporciona seguimiento transparente del progreso del préstamo, reemplazando LOS obsoletos.
• Seguimientos Automatizados: Impulsa conversiones de leads mediante comunicaciones impulsadas por IA oportunas.

Estas características no solo reducen los costos operativos, sino que también mejoran el crecimiento de préstamos al permitir una entrada más rápida al mercado y mayor eficiencia. Por ejemplo, reduce el esfuerzo manual en un porcentaje significativo durante la originación y acorta los ciclos drásticamente.

Esta comparación resalta cómo Casca moderniza cada etapa, haciendo los préstamos sin esfuerzo.

Casos de Uso y Valor Práctico

Casca destaca en escenarios donde la velocidad y la precisión son primordiales en los préstamos comerciales:

• Préstamos a Pequeñas Empresas: Ayuda a bancos comunitarios a servir a PYMEs rápidamente, integrándose con programas SBA para reducir costos y tiempos de aprobación.
• Préstamos Comerciales: Automatiza la suscripción compleja para acuerdos más grandes, analizando vastos datos financieros para informar mejores decisiones.
• Préstamos SBA y USDA: Socios como Live Oak lo usan para préstamos 7(a), acelerando procesos mientras aseguran el cumplimiento.

El valor práctico es evidente en impactos del mundo real: Los bancos reportan 3x más altas conversiones de leads, 90% menos trabajo manual y ciclos cinco días más cortos. Para una industria bancaria global valorada en billones, esto se traduce en ganancias masivas de eficiencia. Los suscriptores pasan menos tiempo en entrada de datos y más en entender la viabilidad del negocio, llevando a resultados de préstamo más justos.

Testimonios de usuarios y estudios de caso, como el CIO de Bankwell Bank discutiendo el rol de la IA en la transformación, refuerzan su confiabilidad. La plataforma galardonada de Casca ha sido elogiada por impulsar la innovación, con integraciones que prueban su escalabilidad.

¿Para quién es Casca?

Principalmente dirigido a:

• Bancos y Prestamistas Asegurados por FDIC: Instituciones comunitarias, regionales y nacionales que buscan digitalizar operaciones.
• Financieros de Pequeñas Empresas: Aquellos que manejan préstamos SBA/USDA y necesitan competir con fintechs.
• Equipos de Suscripción: Profesionales abrumados por tareas manuales, buscando IA para mejorar la productividad.
• Corretores y Originadores: Enviando leads o solicitando préstamos a través de canales optimizados.

Si estás en servicios financieros con el objetivo de automatizar la originación de préstamos, reducir costos y mejorar la experiencia del cliente, Casca es un cambiador de juego. No es solo una herramienta—es un socio en la redefinición de los préstamos.

¿Por qué Elegir Casca?

En un panorama fintech abarrotado, Casca se diferencia a través de su enfoque nativo de IA, respaldado por 29 millones de dólares en financiamiento y alianzas estratégicas. Prioriza la seguridad, la eficiencia operativa y el crecimiento de préstamos, asegurando un ROI rápido. Solicita una demo para ver cómo puede transformar tu pipeline de préstamos.

Para más insights, explora la sala de noticias de Casca sobre integraciones con bancos mayores o escucha podcasts sobre IA en préstamos a pequeñas empresas. Empezar es simple: Contacta a sales@casca.com o aplica directamente.

Casca no solo automatiza préstamos—empodera a los bancos a prestar de manera más inteligente, rápida y justa en la era de la IA.