Casca

Casca란 무엇인가?

Casca는 비즈니스 대출을 위해 특별히 설계된 혁신적인 AI 기반 대출 플랫폼으로, FDIC 보험 가입 은행, 지역 은행, 그리고 선도적인 비은행 대출 기관이 대출 origination 프로세스를 간소화하도록 돕습니다. 인공 지능을 활용하여 Casca는 대출에 포함된 수동 작업의 최대 90%를 자동화합니다. 신청 처리부터 언더라이팅과 의사 결정까지입니다. 이 플랫폼은 비즈니스 대출을 더 빠르고, 효율적이며 접근 가능하게 만들어 재정의하며, 특히 자본을 찾는 소규모 비즈니스에 적합합니다.

구식 대출 관행을 현대화한다는 사명으로 설립된 Casca는 Live Oak Ventures와 Canapi Ventures 같은 투자자로부터 Series A 라운드에서 2,900만 달러를 조달했습니다. 이 지원은 AI 기반 솔루션을 통해 1조 달러 규모의 글로벌 은행 부문을 변화시킬 잠재력을 강조합니다. 커뮤니티 은행이든 전국 대출 기관이든, Casca는 원활하게 통합되어 대출 주기를 최대 5일 단축하고 리드 전환율을 3배 증가시킵니다.

Casca는 어떻게 작동하나요?

핵심적으로 Casca는 생성 AI, 네이티브 통합, 고급 데이터 분석을 결합한 AI 네이티브 Loan Origination System (LOS)으로 작동하며, 비즈니스 대출의 복잡성을 처리합니다. 아래는 워크플로의 분해입니다:

1. 온라인 신청 및 사전 자격 심사: 신청자는 사용자 친화적인 디지털 인터페이스를 통해 세부 정보를 제출하며, 정보가 자동으로 채워져 사전 자격 심사 시간을 단 5분으로 단축합니다. 이는 전통적인 번거로운 폼이나 PDF 기반 제출과 극명하게 대조되며, 후자는 종종 높은 중도 포기율을 초래합니다.

2. AI 대출 어시스턴트: 생성 AI로 구동되는 이 24/7 가상 어시스턴트는 Q&A, 후속 조치, 이탈 감소를 처리합니다. 일반적인 24-48시간 지연 대신 2-3분 내 응답하여 신청자가 참여를 유지하고 전환율을 급증시킵니다.

3. 자동화된 통합 및 검사: Casca는 30개 이상의 최고 데이터 제공자와 연결되어 40개 이상의 소스에서 즉시 Know Your Business (KYB) 검사를 수행하며, 신용국 통합 및 현대적인 포털을 통한 신청 추적을 합니다. 더 이상 레거시 시스템이나 종이 체크리스트에 의존할 필요가 없습니다.

4. 문서 분석 및 스프레딩: 플랫폼은 세금 신고서, 은행 명세서, 재무제표, 임대 롤을 포함한 10,000페이지 이상의 재무 문서를 읽고 처리합니다. AI는 주요 데이터를 추출하고 재무 비율을 즉시 계산하며, 수동 PDF-to-Excel 전사를 제거하여 언더라이터가 전략적 분석에 집중할 수 있게 합니다.

5. 언더라이팅 및 의사 결정: 초인적인 AI 언더라이팅은 의사 결정 품질을 향상시키면서 100개의 수동 단계를 자동화합니다. 디지털 승인, 자동화된 결정, 통합 문서 생성을 지원하여 오류를 줄이고 전체 프로세스를 가속화합니다.

Casca의 아키텍처는 보안과 규정 준수를 강조하며, SBA 7(a) 및 USDA 대출과 같은 규제 환경에 이상적입니다. Live Oak과 Huntington 같은 은행이 이미 통합하여 비용을 절감하고 소규모 비즈니스 대출을 가속화하고 있습니다.

Casca의 주요 기능

Casca는 상업 및 소규모 비즈니스 대출에 맞춤화된 AI 강화 기능 세트로 돋보입니다:

• 아름다운 디지털 신청: 직관적인 디자인과 자동 사전 채움으로 전환율을 3배 증가.
• 24/7 AI 지원: 언제든 문의를 처리하여 비즈니스 시간으로 제한된 수동 응답을 줄임.
• 포괄적인 문서 처리: 100개 이상의 문서 유형을 분석하여 수동 노력 90% 감소.
• 즉시 재무 스프레딩: 언더라이팅을 위한 비율 계산 자동화.
• 통합 신용 및 KYB 검사: 실시간으로 사무국과 소스에서 데이터 추출.
• 신청자 포털: 대출 진행 상황의 투명한 추적을 제공하며, 구식 LOS를 대체.
• 자동화된 후속 조치: 적시 AI 기반 커뮤니케이션을 통해 리드 전환을 높임.

이 기능들은 운영 비용을 절감할 뿐만 아니라 더 빠른 시장 진입과 높은 효율성을 가능하게 하여 대출 성장을 개선합니다. 예를 들어, origination 동안 수동 노력을 상당 비율로 줄이고 주기를 극적으로 단축합니다.

이 비교는 Casca가 각 단계를 어떻게 현대화하여 대출을 용이하게 만드는지를 강조합니다.

사용 사례 및 실질적 가치

Casca는 비즈니스 대출에서 속도와 정확성이 최우선인 시나리오에서 탁월합니다:

• 소규모 비즈니스 대출: 커뮤니티 은행이 SME를 신속히 서비스하도록 돕고, SBA 프로그램과 통합하여 비용과 승인 시간을 줄임.
• 상업 대출: 대형 거래의 복잡한 언더라이팅을 자동화하고, 방대한 재무 데이터를 분석하여 더 나은 결정을 돕음.
• SBA 및 USDA 대출: Live Oak 같은 파트너가 7(a) 대출에 사용하며, 규정 준수를 보장하면서 프로세스를 가속화.

실질적 가치는 실제 영향에서 분명합니다: 은행은 리드 전환율 3배, 수동 작업 90% 감소, 주기 5일 단축을 보고합니다. 수조 달러 규모의 글로벌 은행 산업에서 이는 거대한 효율성 향상을 의미합니다. 언더라이터는 데이터 입력에 덜 시간을 소비하고 비즈니스 생존성 이해에 더 많은 시간을 투자하여 더 공정한 대출 결과를 이끕니다.

사용자 사례와 사례 연구, 예를 들어 Bankwell Bank의 CIO가 AI의 변혁 역할에 대해 논의하는 것은 그 신뢰성을 강화합니다. Casca의 수상 경력 플랫폼은 혁신을 주도하며, 통합이 확장성을 증명합니다.

Casca는 누구를 위한가?

주로 다음을 대상으로 합니다:

• FDIC 보험 가입 은행 및 대출 기관: 운영을 디지털화하려는 커뮤니티, 지역, 전국 기관.
• 소규모 비즈니스 금융가: SBA/USDA 대출을 처리하며 핀테크와 경쟁해야 하는 자.
• 언더라이팅 팀: 수동 작업에 압도되어 생산성을 높이는 AI를 찾는 전문가.
• 브로커 및 origination 자: 간소화된 채널을 통해 리드를 제출하거나 대출을 신청.

금융 서비스에서 대출 origination을 자동화하고, 비용을 줄이며 고객 경험을 개선하려는 경우, Casca는 게임 체인저입니다. 그것은 단순한 도구가 아니라 대출 재정의를 위한 파트너입니다.

왜 Casca를 선택하나요?

혼잡한 핀테크 환경에서 Casca는 AI 네이티브 접근, 2,900만 달러 자금 조달 및 전략적 파트너십으로 차별화됩니다. 보안, 운영 효율성, 대출 성장을 우선하며 빠른 ROI를 보장합니다. 데모를 요청하여 대출 파이프라인을 어떻게 변화시킬 수 있는지 확인하세요.

더 많은 통찰을 위해 Casca의 뉴스룸에서 주요 은행과의 통합을 탐색하거나, AI와 소규모 비즈니스 대출에 대한 팟캐스트를 들어보세요. 시작은 간단합니다: sales@casca.com에 연락하거나 직접 신청하세요.

Casca는 대출을 자동화하는 데 그치지 않고, AI 시대에 은행이 더 스마트하고, 빠르고, 공정하게 대출할 수 있도록 힘을 부여합니다.